本文摘要：文/中国质量万里行 罗克研 今年各地央行分支机构对第三方支付行业开出罚单金额已经凌驾2亿元，仅央行北京营管部就开出了总共约1.78亿元的罚单。其中，最大金额的一单即是今年4月份央行北京营管部开出给商银信智富服务有限公司的约1.16亿罚单。 不仅如此，今年在诸多罚单中，开联通支付、银盈通支付、裕福支付、瑞银信等多家支付机构的罚单金额均超千万元。在这些罚单中，反洗钱违规、违规收单、违规接口等问题占比力多。仅9月份被罚的机构中，就有近一半的机构涉及反洗钱违规和收单业务的违规。

文/中国质量万里行 罗克研　　今年各地央行分支机构对第三方支付行业开出罚单金额已经凌驾2亿元，仅央行北京营管部就开出了总共约1.78亿元的罚单。其中，最大金额的一单即是今年4月份央行北京营管部开出给商银信智富服务有限公司的约1.16亿罚单。

　　不仅如此，今年在诸多罚单中，开联通支付、银盈通支付、裕福支付、瑞银信等多家支付机构的罚单金额均超千万元。在这些罚单中，反洗钱违规、违规收单、违规接口等问题占比力多。仅9月份被罚的机构中，就有近一半的机构涉及反洗钱违规和收单业务的违规。　　业内人士认为，交织风险将成为第三方支付机构被羁系的重中之重。

此外，在着力攻击反洗钱以及违规收单之外，近几年，有些第三方支付平台也非法为网络赌钱提供支付结算服务。　　一些境外赌钱团体通过对正规网站植入黑链、群发短信、微信群、QQ群引流等手段宣传推广，以赔率高、提现快、赢面大等噱头引诱参赌人员注册、充值赌钱，赌钱资金通常通过网银或第三方支付平台举行流转。

　　相关媒体报道，近期，大量用户就第三方支付机构涉赌一事，在聚投诉等平台投诉，被投诉工具是以百联优力为主的多家第三方支付公司。早在2019年，百联优力就遭人民银行突击检查。　　公然信息显示，百联优力2002年建立于北京，注册资本1亿元，实缴1亿元，2013年1月6日获得全国规模内的互联网支付业务许可证，并于2018年1月获批续展至2023年。

该公司现在通过“百利宝”开展支付业务，主要包罗网关支付、快捷支付和代收付。　　除了百联优力，今年9月，有多名消费者投诉首信易支付为非法商户提供通道，致使其产业受到损失。投诉商户包罗“易智贸科技有限公司”、“嘉兴德昊网络科技有限公司”、“温州玖鼎网络科技有限公司”、“温州玖鼎网络科技有限公司”，“火狐体育”等等众多非法赌钱平台及刷单平台，通过检察均发现其资金通过首信易支付为其提供结算通道。

　　据悉，首信易支付主体为易智付科技(北京)有限公司。2011年获发第三方支付业务许可，2014年获得跨境外汇支付业务试点许可，2015 年获得跨境人民币支付业务试点许可。

因违反清算划定及反洗钱法等行为，2019年8月，首信易支付被中国人民银行北京营业治理部罚没1599.5万余元、两名相关责任人被处以44.5万元罚款。　　此外，据聚投诉显示，一家名为上海瀚银科技信息技术有限公司在206件有效投诉中，161件反映其为涉赌涉骗平台提供支付服务，占比近八成。　　去年，酷宝支付遭到大量团体投诉，疑似为境外违法赌钱网站提供支付通道，使用户资金泛起了损失。

在一家名为亚博的博彩平台中，可以看到有充值返利的运动。用户通过此平台到场的游戏全是假的，广告也是骗人的。

用户的充值扣款短信显示，在亚博平台上所有的款子都是由酷宝支付举行代扣的。这些非法网络博彩平台，引诱用户充值下注，然而投注的收款方并不显示为博彩网站，而是小我私家或者特约商户。类似酷宝支付这样的部门支付机构，为了赚取更多的收益，冒着极大的风险与赌钱平台展开互助，在违规的边缘疯狂试探。　　2019年3月，央行公布《中国人民银行关于进一步增强支付结算治理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》指出，收单机构不得直接或变相为互联网赌钱、色情平台、互联网销售彩票平台、非法外汇、贵金融投资生意业务平台等非法生意业务提供支付结算服务。

　　4月，央行在2020年支付结算事情电视电话集会上指出：要强化精准攻击，全力攻击跨境赌钱和电信网络诈骗等违法犯罪运动，严守资金宁静底线，抓好支付领域风险防控。　　有业内人士表现，随着行业竞争加剧，有支付公司会选择铤而走险，为违规平台提供服务以赚取资金;另外也有一些平台使用买进的假资料向支付公司提交，这也增加了支付公司对商户审核的难度。

　　不仅如此，近年来羁系对于跨境赌钱一直处于高压严打态势。今年9月，在北京举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际互助局局长廖进荣表现，每年自中国境内流出涉赌资金超出一万亿，并表现人民银行跟公安部建设了涉赌线索核查机制，并对涉赌支付机构开出了1.15亿史上最大的罚单。　　日前最高人民法院、最高人民检察院和公安部对《管理跨境赌钱犯罪案件若干问题的意见》指出，在关于关联犯罪认定方面，为网络赌钱犯罪提供支付结算等资助，组成赌钱犯罪共犯，同时组成非法使用信息网络罪、资助信息网络犯罪运动罪等罪的，依照处罚较重的划定治罪处罚。

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